La pagina del tuo portafoglio — Guida passo dopo passo
Una volta salvata una strategia nello Strategy Builder, viene creata una pagina dedicata al tuo portafoglio.
Questa pagina diventa il tuo spazio di lavoro: qui puoi osservare cosa sta facendo il modello in base alle impostazioni che hai scelto, registrare le operazioni che decidi di effettuare, leggere report analitici generati dall’AI e interagire con l’assistente.
TyBuff ti aiuta ad analizzare e organizzare le informazioni, ma non prende decisioni al posto tuo.
Prima di iniziare, è importante chiarire un punto.
TyBuff è una piattaforma di analisi, non un consulente finanziario. Tutto ciò che vedi nella pagina del portafoglio è un output analitico: una lettura di come il modello interpreta le tue impostazioni salvate, gli strumenti selezionati e i dati disponibili.
La piattaforma non esegue operazioni, non sposta denaro e non ti dice cosa comprare, vendere o detenere.
Le decisioni finali restano sempre tue.
Due tipi di portafoglio: AI Analytical e Tracked
Nella navigazione puoi trovare due tipologie di portafoglio.
- AI Analytical — è un portafoglio generato attraverso l’AI Strategy Builder. Include una configurazione completa della strategia, come timing, esposizione, regole di priorità e basket salvato. Questo tipo di portafoglio sblocca anche le funzioni più avanzate, tra cui:
- Assistente AI
- Snapshot del portafoglio del modello
-
Simulazione storica
-
Tracked — è un portafoglio più semplice, creato manualmente per registrare e monitorare le tue posizioni. Condivide alcune funzioni con i portafogli AI Analytical, come il registro delle operazioni e i report AI, ma non include l’Assistente AI legato alla strategia, perché non ha un modello salvato alla base.
Questa guida riguarda principalmente i portafogli AI Analytical.
Se nella tua pagina vedi la sezione TyBuff — Assistente AI, significa che stai visualizzando un portafoglio AI Analytical.
Come sei arrivato a questa pagina
Questa pagina nasce dopo aver costruito una strategia nello Strategy Builder.
Il percorso è questo:
- costruisci una strategia;
- esegui il back-test;
- analizzi i risultati;
- salvi la strategia come portafoglio.
Quando salvi la strategia, TyBuff conserva la configurazione scelta: periodicità, capitale iniziale, regola di priorità, esposizione e, nel caso di un basket dinamico, anche il programma di selezione degli strumenti.
La pagina del portafoglio utilizza proprio quella configurazione salvata per mostrarti cosa fa il modello e per analizzarne il comportamento nel tempo.
Sezione 1 — Dati del portafoglio
La prima scheda mostra in modo semplice la configurazione della strategia salvata.
Questa sezione non serve per modificare accidentalmente la strategia, ma per ricordarti esattamente cosa hai costruito.
Qui trovi:
- Descrizione — la nota descrittiva che hai inserito per spiegare la strategia.
- Periodicità — indica ogni quanto il modello rivaluta la strategia. Può essere giornaliera, mensile, bimestrale, trimestrale o personalizzata. Subito sotto viene mostrato anche il giorno di valutazione del modello, così sai quando vengono controllati i segnali.
- Valuta base — è la valuta in cui è espresso il portafoglio.
- Capitale iniziale del portafoglio — è il capitale di partenza utilizzato dalla strategia.
- Priorità quando gli slot sono pieni — è la regola che stabilisce quale strumento entra nel portafoglio quando ci sono più segnali disponibili rispetto agli slot liberi. Le modalità possono includere, ad esempio:
- Standard
- AI Risk
- AI Momentum
- AI Resilience
- Risultato cumulativo consolidato — mostra il risultato realizzato registrato fino a quel momento per il portafoglio.
Per le strategie non giornaliere, la pagina mostra anche la finestra di valutazione. Si tratta di una finestra di 4 giorni, con output datato al giorno di chiusura. Questo serve a rendere più chiaro il momento in cui il modello valuta i dati.
Se è un Basket Dinamico
Se il portafoglio è stato costruito partendo da un ranking del Market Explorer, vedrai anche un pannello aggiuntivo dedicato al Basket Dinamico.
In questo pannello trovi informazioni come:
- ranking utilizzato, ad esempio TyPulse™;
- numero di strumenti inclusi, cioè Top N;
- cadenza di ribilanciamento;
- giorno di ribilanciamento;
- settore di riferimento;
- tipo di universo, evolutivo o fisso.
Puoi anche espandere la sezione Visualizza programma del basket per vedere le finestre temporali utilizzate e i ticker inclusi in ciascun periodo.
È importante interpretare correttamente questa sezione.
Un basket dinamico viene costruito sulla base di regole e dati storici. I rendimenti simulati possono quindi dipendere in modo significativo da alcuni strumenti che in passato hanno ottenuto performance molto elevate.
Per questo motivo, il basket dinamico deve essere letto come una simulazione della meccanica della strategia, non come una previsione dei risultati futuri.
Inoltre, lo Snapshot e la Simulazione storica di un basket dinamico possono richiedere più tempo per essere calcolati. È preferibile avviare il calcolo una volta e lasciarlo completare.
Sezione 2 — Asset Insight
La sezione Asset Insight descrive l’universo di strumenti su cui opera la strategia.
In alto trovi l’Universo di asset definito dall’utente, cioè l’elenco degli strumenti che la strategia può utilizzare.
Qui viene mostrato anche il numero totale di asset inclusi e un banner che segnala lo stato di aggiornamento dei dati.
- Banner verde — significa che tutti gli asset hanno dati di prezzo aggiornati.
- Banner ambra — significa che uno o più asset hanno dati di prezzo non aggiornati.
Questa verifica è importante. Prima di leggere Snapshot, simulazioni o report AI, controlla sempre che i dati siano aggiornati.
Puoi espandere la sezione Mostra ticker e ultima data dei dati per vedere la situazione di ciascuno strumento.
- Un segno di spunta verde indica che i dati di prezzo arrivano fino all’ultimo giorno di mercato disponibile.
- Un triangolo di avviso indica invece che i dati non sono aggiornati.
Questo aspetto è fondamentale perché ogni output della pagina dipende dalla qualità e dall’aggiornamento dei dati sottostanti.
Se uno o più ticker sono in ritardo, considera provvisorie le analisi che dipendono da quei dati fino a quando non saranno aggiornati.
Nel caso di un basket dinamico, vedrai anche il Basket attivo — periodo corrente, cioè gli strumenti selezionati nella finestra di ribilanciamento più recente.
Troverai inoltre una lettura della Diversificazione. È importante ricordare che questa diversificazione riguarda la selezione degli strumenti, non necessariamente il capitale effettivamente investito.
Sezione 3 — Registrare le tue operazioni
Questa sezione serve per tenere traccia delle operazioni che decidi di registrare.
La pagina del portafoglio non è collegata a un broker, non esegue ordini e non sposta denaro. Sei tu a inserire manualmente le operazioni che vuoi monitorare.
TyBuff utilizza questi dati per calcolare statistiche, risultati e report analitici.
Posizioni aperte
Nella sezione delle posizioni aperte puoi aggiungere una nuova posizione inserendo:
- ticker o nome dell’azienda;
- prezzo di acquisto;
- data di acquisto;
- quantità;
- prezzo corrente.
Il campo quantità si adatta automaticamente al tipo di strumento. Per azioni ed ETF puoi inserire quantità intere, mentre per le crypto puoi utilizzare anche valori decimali.
La tabella calcola e aggiorna:
- valore all’acquisto;
- valore corrente;
- profitto o perdita;
- profitto o perdita percentuale;
- totale complessivo del registro.
Per ogni posizione puoi usare i pulsanti di riga per chiudere, modificare o eliminare la posizione.
Quando chiudi una posizione, devi inserire prezzo e data di vendita. La posizione verrà quindi spostata tra le posizioni chiuse.
Posizioni chiuse
La sezione delle posizioni chiuse raccoglie lo storico delle ultime operazioni chiuse.
Per ogni operazione puoi vedere il profitto o la perdita realizzata. Se hai inserito un dato sbagliato, puoi modificarlo.
Strumenti rapidi
Nelle finestre di aggiunta o modifica trovi anche alcuni strumenti rapidi, tra cui:
- Calcolatore di posizione
- Livelli di prezzo
- Calcolo della variazione percentuale
- Rischio / rendimento
- Convertitore di valuta
Questi strumenti ti aiutano a registrare le operazioni in modo più ordinato. Calcolano informazioni utili, ma non forniscono raccomandazioni.
Il valore di questa sezione dipende dalla precisione con cui registri i dati. Più il registro è accurato, più statistiche, report e chat AI saranno utili e coerenti con la tua attività reale.
Sezione 4 — L’Assistente AI
L’Assistente AI è una delle funzioni principali dei portafogli AI Analytical.
Ti permette di osservare cosa sta facendo il modello della strategia, sia nel momento attuale sia nella simulazione storica.
La sezione include due funzioni principali.
Snapshot del portafoglio del modello
Lo Snapshot mostra cosa sta identificando il modello in questo momento, sulla base della strategia salvata, dei dati disponibili e dell’universo di strumenti selezionato.
Cliccando su Visualizza allocazione del modello, TyBuff esegue la strategia salvata sui dati più recenti e mostra l’output corrente del modello.
Ogni riga viene etichettata in modo diverso.
-
Verde — Nel portafoglio e nel modello
Lo strumento è presente sia nelle tue posizioni registrate sia nell’output corrente del modello. -
Blu — Solo nel modello
Lo strumento viene identificato dal modello, ma non è presente tra le tue posizioni registrate. -
Grigio — Solo nel portafoglio
Lo strumento è presente nel tuo registro, ma non viene identificato dal modello in quel momento.
La sezione mostra anche un’allocazione analitica per asset, calcolata sulla base del capitale corrente del portafoglio, cioè capitale depositato più o meno profitti e perdite.
Puoi usare la funzione Fissa a lato per mantenere lo Snapshot visibile mentre scorri la pagina o registri nuove posizioni.
È importante leggere lo Snapshot per quello che è: una fotografia dell’output attuale del modello.
Non è una lista di strumenti da comprare.
Le etichette “Solo nel modello” e “Solo nel portafoglio” servono solo a mostrarti dove il tuo registro e il modello non coincidono.
Decidere se allineare o meno il portafoglio all’output del modello resta una tua scelta.
Simulazione storica
La Simulazione storica riproduce il back-test della strategia salvata.
Cliccando su Mostra la simulazione, TyBuff ricalcola il comportamento storico della strategia in base alle regole che hai impostato: timing, esposizione, universo di strumenti e criteri di selezione.
Nel caso di un basket dinamico, la simulazione utilizza il programma di basket salvato, evitando che i risultati storici cambino automaticamente quando nuovi strumenti vengono aggiunti alla piattaforma in futuro.
La domanda a cui risponde questa sezione è diversa rispetto allo Snapshot.
- Lo Snapshot mostra cosa sta facendo il modello ora.
- La Simulazione storica mostra come quella stessa strategia si sarebbe comportata in passato.
Anche in questo caso, il risultato deve essere interpretato correttamente: un back-test illustra il comportamento storico di una strategia, ma non garantisce risultati futuri.
Come interpretare l’Assistente AI
L’Assistente AI ti aiuta a osservare il comportamento del modello:
- nel presente, attraverso lo Snapshot;
- nel passato, attraverso la Simulazione storica.
Entrambe le letture si basano sulle impostazioni che hai salvato e sull’universo di strumenti selezionato.
La piattaforma mostra dati e simulazioni.
La decisione di usare, ignorare o confrontare queste informazioni resta sempre tua.
Sezione 5 — Analisi del portafoglio basata su AI
Sotto l’Assistente AI puoi generare report scritti basati sui dati registrati nel portafoglio.
Sono disponibili due livelli di analisi.
- Analisi completa del portafoglio — 10 crediti — fornisce una revisione più ampia della struttura del portafoglio, delle metriche di performance storica, delle statistiche operative e delle principali osservazioni sui dati registrati.
- Report analitico delle posizioni aperte — 5 crediti — si concentra sulle posizioni attualmente aperte. Analizza distribuzione, durata delle posizioni, concentrazione dell’esposizione e stato di allineamento rispetto al modello.
Entrambi i report vengono generati dall’AI sulla base dei dati presenti nella piattaforma in quel momento.
Il testo prodotto può essere copiato e utilizzato come supporto all’analisi. Tuttavia, come indicato anche nel banner del report, i sistemi automatici possono produrre errori, omissioni o interpretazioni non complete.
Questi report hanno finalità informative e analitiche. Non rappresentano consulenza finanziaria, raccomandazioni di investimento o indicazioni operative.
L’utilizzo mensile dei crediti AI viene mostrato sotto i pulsanti.
Sezione 6 — Chattare con l’AI
Il pulsante fluttuante A.I., in basso a destra, apre due modalità di assistenza.
- Assistente dati di mercato — 3 crediti per domanda — ha accesso ai dati recenti di prezzo e di mercato degli strumenti presenti nel tuo universo. Puoi usarlo per fare domande su momentum, trend, confronti e andamento degli strumenti selezionati.
- Chatta con l’AI — 2 crediti per domanda — ha accesso ai dati della pagina del portafoglio, come NAV, metriche di performance, posizioni aperte e chiuse e analisi generate. Puoi usarlo per fare domande sul tuo portafoglio registrato.
Entrambi gli assistenti si basano su modelli linguistici AI e generano risposte automatiche.
Le risposte possono essere utili per comprendere meglio i dati, ma non devono essere considerate definitive. Possono contenere imprecisioni e non rappresentano consulenza finanziaria, raccomandazioni, segnali di trading o pianificazione personalizzata.
L’uso della chat non crea alcun rapporto di consulenza. Le risposte devono essere considerate un punto di partenza da verificare.
Una breve checklist per usare meglio la pagina
-
Controlla prima l’aggiornamento dei dati
Se uno o più ticker non sono aggiornati, anche Snapshot, simulazioni e report potrebbero essere provvisori. -
Tieni il registro accurato
Inserisci correttamente posizioni aperte, modifiche e chiusure. Più i dati sono precisi, più statistiche, report e chat saranno utili. -
Usa lo Snapshot per confrontare, non per copiare
Lo Snapshot mostra le differenze tra il tuo registro e l’output del modello. Non è una lista di ordini da eseguire. -
Leggi la Simulazione storica come analisi del passato
Un back-test mostra come una strategia si sarebbe comportata storicamente, ma non prevede il futuro. -
Usa i crediti AI in modo mirato
I report sono utili per analisi più strutturate. La chat è utile per domande rapide sui dati del portafoglio.
Cos’è questa pagina — e cosa non è
Per essere completamente chiari, e in coerenza con i nostri Termini e Condizioni e con il Disclaimer Completo:
- TyBuff è un fornitore di tecnologia e analisi. Non è un consulente finanziario registrato, un broker-dealer o un pianificatore finanziario.
- La piattaforma non tiene conto della tua situazione personale, dei tuoi obiettivi finanziari, della tua tolleranza al rischio o del tuo orizzonte temporale.
- Ogni output presente nella pagina — Snapshot del modello, simulazioni, allocazioni analitiche, report AI e risposte della chat — è generato automaticamente da algoritmi e modelli AI sulla base della configurazione salvata e dei dati disponibili.
- Nessuno di questi elementi rappresenta una raccomandazione di investimento, un segnale di trading o un’istruzione a comprare, vendere o detenere strumenti finanziari.
- La piattaforma non esegue operazioni e non sposta denaro. Le posizioni presenti nella pagina sono quelle che tu scegli di registrare manualmente.
- I risultati passati e i back-test non garantiscono risultati futuri. Investire nei mercati finanziari comporta rischi significativi, inclusa la possibile perdita dell’intero capitale investito.
- Resti sempre responsabile della verifica indipendente delle informazioni e delle decisioni che prendi.
In sintesi, la pagina del portafoglio ti permette di osservare cosa sta facendo un modello, sia oggi sia storicamente, sulla base della configurazione che hai salvato.
Ti offre strumenti per registrare le tue operazioni, monitorare i dati, generare report e fare domande all’AI.
TyBuff mostra e organizza le informazioni.
La scelta di come interpretarle e di cosa farne resta sempre tua.